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CFP試験はどの課目から受験するのがおすすめか、どうすればCFPになれる?

投稿日:2018年3月30日 更新日:

CFP試験は、FP協会が認定するFP資格の上位にあたります。

CFP試験の受験資格があるのは、2級FPにあたる「AFP」資格に合格した人です。

ぱんだ
あと大学院でCFPのカリキュラムを修了した人ね
FP資格の最高峰、FP協会認定の「CFP」試験合格体験記

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AFPに合格した後、CFPの合格に向けてどの課目から勉強すればいいか悩んでる人も多いと思いますので、悩んでる人に向けた管理人なりのアドバイスをしてみます。

 

CFP資格の試験実施について

CFP試験は、年に2回行われる試験です。

 

CFP試験は、「金融資産運用設計」「不動産運用設計」「ライフプランニング・リタイアメントプランニング」「リスクと保険」「タックスプランニング」「相続・事業承継設計」の各6課目あり、すべての課目に合格したときに初めてCFP試験合格となります。

 

試験は各課目120分で行われ、択一式で50問出題されます。

 

試験会場は、北海道から沖縄までありますが、南関東では東京だけです。

きんげ
遠方から来る人の中には、受験のために旅館に泊まる人もいるらしいよ
ぱんだ
それは大変だ

 

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CFP試験の合格のためには、どの課目から受験するのがいいか

どの課目から受験するかについては、自分が得意な課目からの受験がおすすめです。

にゃんこ
1科目でも合格するという体験が思ったより大事です

 

6課目全てにまたがる分野が税金ですので、タックスプランニングの勉強は最初からしておくのがいいと思います。

CFPの試験は、個人を対象としている試験なので、特に所得税の勉強をしておくと後が楽になります。

きんげ
どの課目でも税金について出題されます。

金融、不動産、保険、年金でも税金は関係しているので、所得税の基本が出来ている人ほど必要な勉強時間も少なくて済みます。

 

また、課目同士にも関連性があるものがあります。

きんげ
関連性がある課目同士であれば、効率のいい勉強ができます。

例えば、「リスクと保険」と「相続・事業承継設計」は、保険を使った相続対策があるので内容がかぶります。

不動産運用設計」と「相続・事業承継設計」でも、不動産を保有して相続税評価を下げる問題が出るので内容がかぶります。

ライフプランニング・リタイアメントプランニング」と「リスクと保険」でも、ライフプランニングを立てて保障が足りてない場合に保険を用いるといった問題が出ます。

きんげ
特別最初に受けたい課目がないのであれば、管理人は「タックスプランニング」を推奨します。

その他、苦手な課目を最後に残すと不合格で合格が遅れることもあるので、少しずつでも早めに勉強しておくのがいいでしょう。

ちなみに、合格率はどの課目も30%~50%の範囲です。

 

CFP資格の試験勉強のテキストと参考書について

試験勉強に合格することが目的であれば、テキストは別になくても合格できます

そのかわり、過去問だけは必ず必要になります。

 

テキストがある場合は、過去問を解いて分からなければテキストを読むといった勉強の進め方でいいと思います。

管理人の勉強方法は、過去問を繰り返し解くだけでした。

CFPの受験生は、AFPに合格しているので基礎ができていますから、過去問の解説を読めば大体理解できます。

 

過去3年分を満点取れるまで繰り返せば合格レベルに達すると思います。

テキストの内容が高レベルなので、下手にテキストを読むと余計に時間がかかります。

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管理人のCFP合格までの実際の勉強時間

管理人は、全部の資格試験で勉強時間について記録しているので、CFPの全課目についても合格までの勉強時間の記録が残っています。

 

CFP試験合格までの管理人の勉強時間は、

金融資産運用設計 46時間

不動産運用設計 52時間

ライフプランニング・リタイアメントプランニング 102時間

リスクと保険 26時間

タックスプランニング 48時間

相続・事業承継設計 45時間

合計 319時間

 

ライフプランニング・リタイアメントプランニングの勉強時間が多いのは、2回不合格を経験したからです。

最後に受験したのがライフプランニング・リタイアメントプランニングだったので、合格まで1年持ちこしとなりました。

かわりにリスクと保険は5日前からの勉強で合格しました。

受験者によって得意不得意があると思いますが、1課目あたり50時間の勉強が一つの目安ではないかと思います。

にゃんこ
AFPに合格してる時点でFPにとって必要な基礎知識がありますよ

 

CFP資格の試験問題はどんな問題が出題されるのか

CFPの試験問題は、計算問題が多いです。

なので、電卓については、普段から慣れておくことが合格のためには必要です。

計算問題でもたつくと時間内に最後まで終わらないかもしれません。

 

数字の端数について指示されるのですが、よく読まないと選択肢と答えが合わないことが多いですが、近似値で大体あってたりします。

 

実際の試験では過去問と似た問題が出ることが多いので、過去問を通して計算の方法を覚えておけば正答できます。

合格率が30%以上と高いので、自分ができない問題が出題されたときは、他の受験生もできないと思って間違いありません。

にゃんこ
しっかり勉強した人は、合格を信じて問題を解けば受かりますので安心を

 

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CFP試験は、全課目一括で合格する必要はない

CFP試験は、課目合格制なので、一度に全課目に合格する必要はありません。

 

試験は1年に2回実施されるので、1課目ごと受験してもいいですし、複数課目ずつ受験してもいいわけです。

きんげ
全課目に一括で合格する人もいますが、6課目同時の勉強はなかなか大変だと思います。

 

全課目に合格してしまうとCFPの登録期限が5年にかかるので、わざと1課目だけ残す人もいます。

 

管理人は、CFP試験合格後、5年ギリギリまで登録しませんでした。

きんげ
仕方なくCFP登録をした感じです。

 

CFPとして登録するには

CFPになるには、試験に合格しただけではなれません。

CFP試験に合格後、「CFPエントリー研修」の受講と「通算実務経験3年」の経験要件を満たすことによって、初めてCFPとして登録できます。

 

CFPエントリー研修

CFPエントリー研修は、年に2回行われているようです。

 

管理人は、東京で受講しましたが、講師は保険の代理店の人と保険会社勤務の人でした。

内容は、相談者を仮定したロールプレイング形式のものでした。

 

ロープレは、不動産を購入したい人からの相談について想定したものや、保険の見直しについての相談を想定したものだったので、普段から行っていることで拍子抜けしました。

CFPの登録でうるさく言われるのは、「職業倫理」についてです。

 

通算実務経験3年

今まで事務や一般企業の営業等しか経験がない人にとってハードルとなるのが、この「通算実務経験3年」の要件だと思います。

 

どのようなものが実務経験になるかは、結構広く認められるみたいです。

例えば、不動産会社で不動産投資のアドバイスをしたり、住宅ローンの相談を受ければ実務経験とみなされます。

保険会社の人や証券会社の人で金融商品を扱っている場合も実務経験とみなされます。

その他税理士の税務相談や社労士の公的年金相談といったものも実務経験になるようです。

中には、介護保険の説明や成年後見制度の説明といったものまで実務経験となるようです。

 

ボランティアによるFP講師や活動も実務経験に該当するので、実務経験がない人は、近くのFP団体に所属してみるのもいいかもしれません。

 

ネットを使ってFPの副業をすれば、何万円もする「みなし実務研修」を受講しなくてもいいかもしれませんね。

FP協会にとっても、CFP登録者が増えたほうが収入が増えますから、あまりうるさく言わないみたいです。

きんげ
うるさく言ってくるのは、FP協会の脱退の時くらいですが、これもハッキリ脱退すると伝えれば、あっさり手続きしてくれます。

 

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